これまで債務名義（判決、公正証書など）があるものの、相手方の財産が分からないため、差押えができないというケースも多かったものと思われます。
この点、令和2年4月1日から改正民事執行法が施行され、差押えを容易にする制度が拡充されました。
令和元年（2019年）5月10日、民事執行法及び国際的な子の奪取の民事上の側面に関する条約の実施に関する法律の一部を改正する法律（令和元年法律第2号）が成立し（同月17日公布）、原則、令和2年（2020年）4月1日から施行されることとなったのです。
改正法では、⑴財産開示手続の見直しとともに、⑵第三者からの情報取得手続（①不動産に関する情報取得手続、②給与債権に関する情報取得手続、③預貯金債権に関する情報取得手続）が新設されました。
債権回収において重要ですので、改正法について、やや詳しくご紹介します。
財産開示手続の見直し
財産開示手続
財産開示手続とは？
財産開示手続とは、裁判所が債務者に対して財産の開示を命ずる手続です。金銭執行の債権者は、執行の対象となる債務者の財産を特定して差押えの申立てをしなければならないのが原則ですが、債務者がどこにどういう資産をもっているのかを突きとめるのは債権者にとって困難な場合が多いため、平成15年の民事執行法改正により導入された制度です。
先に実施した強制執行の不奏功の要件
財産開示手続が実施されるためには、①強制執行又は担保権の実行における配当等の手続（申立ての日より6か月以上前に終了したものを除く。）において、申立人が当該金銭債権の完全な弁済を得ることができなかったこと、又は、②知れている財産に対する強制執行を実施しても、申立人が当該金銭債権の完全な弁済を得られないことの疎明があつたこと、のいずれかの要件を満たすことが必要です（197条1項）。
財産開示手続の再実施が制限される期間
財産開示手続が実施された日から3年以内は、原則としてこの手続の再実施はされないこととされています（197条3項）。
2020年改正による改正点
財産開示手続の申立権者の範囲の拡大
これまで財産開示手続の申立権者は限定されており、金銭債権についての強制執行の申立てをするのに必要とされる債務名義のうち確定判決等を有するものに限定されていました。
改正法では、金銭債権についての強制執行の申立てをするのに必要とされる債務名義であれば、いずれの種類のものであっても、これに基づいて財産開示手続の申立てをすることができることとされました。
これにより、例えば、執行証書（公正証書）による請求権者（債権者）も支払義務者（債務者）について財産開示手続の申立てができるようになりました。
手続違反に対する罰則の強化
これまで、財産開示手続において、開示義務者が、正当な理由なく、呼出しを受けた財産開示期日に出頭せず、又は財産開示期日において宣誓を拒んだ場合や、宣誓した開示義務者が、正当な理由なく陳述を拒み、又は虚偽の陳述をした場合には、これらの手続違反をした者を30万円以下の過料に処することとされていました。
改正法は、これらの場合における罰則を強化し、213条1項5号及び6号は、その法定刑を、6か月以下の懲役又は50万円以下の罰金に処するものとしました。
不動産に関する情報取得手続
不動産に関する情報取得手続とは？
不動産に関する情報取得手続とは、執行裁判所が、債務名義を有する債権者からの申立てにより、登記所から債務者の不動産に関する情報を取得する手続です。
不動産を強制執行の対象とすべき場面が少なくないにもかかわらず、現状において、債権者が債務者の所有する不動産の有無等を調査することが必ずしも容易ではないため、新設された制度です。
不動産に関する情報取得手続の要件
申立権者
「執行力のある債務名義の正本を有する金銭債権の債権者」及び「債務者の財産について一般の先取特権を有することを証する文書を提出した債権者」です（205条1項）。
強制執行開始のための一般的な要件
「執行力のある債務名義の正本に基づく強制執行を開始することができないとき」には不動産に関する情報取得手続の申立てをすることはできません（205条1項）。
先に実施した強制執行の不奏功
債務者のプライバシーや営業秘密に属する情報を強制的に取得するものですので、この手続を行う必要性が高い場合に限り、手続を実施するのが相当であると考えられたからです。
財産開示手続の前置
情報を保護の必要性に配慮する必要性がある一方で、先に財産開示手続が実施されたのであれば、債務者は、既に自己の財産を秘匿する正当な利益を有しないものといえるからです。
土地等の所在地の範囲を明らかする必要
不動産に関する情報取得手続の申立てをするときには、申立人は、情報の提供を命じられた登記所が検索すべき債務者が所有権の登記名義人である土地等の所在地の範囲を明らかにする必要があります（新民事執行規則187条1項3号）。
施行日
給与債権に関する情報取得手続
給与債権に関する情報取得手続とは？
給与債権に関する情報取得手続とは、執行裁判所が、債務名義を有する債権者からの申立てにより、市町村や日本年金機構等から債務者の勤務先を特定するのに必要な情報を取得する手続です。
個人が債務者であるケースでは、その最も重要な財産が給与債権であることが少なくないにもかかわらず、債権者にとって債務者の勤務先を把握することは必ずしも容易ではないことや、近時では、養育費の履行確保等の観点から、債務者の給与債権に対する差押えを容易にするために新設されたものです。
給与債権に関する情報取得手続の要件
申立権者
債務名義の対象となっている請求権が、①養育費等の扶養義務等に係る請求権、及び、②人の生命・身体の侵害にかかる損害賠償請求権に限られます。
したがって、商取引取引に関する債権に基づいてこの手続が利用されることは想定できないものと思われます。
先に実施した強制執行の不奏功
債務者のプライバシーや営業秘密に属する情報を強制的に取得するものですので、この手続を行う必要性が高い場合に限り、手続を実施するのが相当であると考えられたからです。
財産開示手続の前置
情報を保護の必要性に配慮する必要性がある一方で、先に財産開示手続が実施されたのであれば、債務者は、既に自己の財産を秘匿する正当な利益を有しないものといえるからです。
預貯金債権に関する情報取得手続
預貯金債権に関する情報取得手続とは？
預貯金債権に関する情報取得手続とは、執行裁判所が、債務名義を有する債権者からの申立てにより、銀行等の金融機関から債務者の預貯金債権等に関する情報を取得する手続です。
預貯金債権に関する情報取得手続の要件
銀行等を選択しなければならない
預貯金債権に関する情報取得手続の申立てをする際には、情報の提供をすべき銀行等を具体的に選択する必要があります。
全ての銀行等のあらゆる預貯金債権に関する情報を集約している機関は存在しないからです。
「先に実施した強制執行の不奏功」の不要
先に実施した強制執行の不奏功は求められていません。
「財産開示手続の前置」の不要
財産開示手続の前置も求められていません。
預貯金債権等については、通常、その処分が容易ですので、財産開示手続の前置を要求すると、その間に債務者によって隠匿されるおそれがあるためです。
参考サイト
- 裁判所» 裁判の話題
- 裁判所» 第三者からの情報取得手続がはじまります！【PDF】
- 裁判所» 第三者からの情報取得手続
- 法務省» 民事執行法及び国際的な子の奪取の民事上の側面に関する条約の実施に関する法律の一部を改正する法律について
- 法務省» パンフレット
債権回収のご相談については「債権回収」をご覧ください。
（弁護士 井上元）
